金融股存股 – 賺股息也賺價差！35歲就退休的祕密大公開

為什麼要存金融股？

股票不只有金融股可以選，各產業都能佈局，但金融股較容易抓股性!!

• 市場認同殖利率：過去幾年，市場願意用多少殖利率來參加除息
• 預估殖利率 > 市場認同殖利率 = 目前佈局有機會比市場便宜
• 假設：預估殖利率10% > 市場認同殖利率5%    有潛在價值

挑金融股，是不是殖利率越高越好？

殖利率高不是判斷買進的指標，了要看現價殖利率，還要看另外一個叫做成本持有殖利率。

成本殖利率：長期投資人殖利率要著重在當年發的股利，除以自己持有的成本!!

要長線持有投資年年成長公司，才能股息雙賺。

挑金融股，是不是填權息天數越快越好？

其實快速填息不一定好，因為你錢(股息)都還沒有拿到，甚至你年終分紅都還沒有拿到，它就開始起漲了，等於你累積資產的速度就變慢了。
不是所有的股票都適合這樣，你還是要看這間公司它有沒有長年的成長：

• EPS成長
• 盈餘分配成長
• 股息連年穩健成長

選擇績優好公司，逢低佈局買進，才能夠有效的取得微笑的市場報酬。

挑金融股，是不是EPS要穩定大於1？

其實要選穩健成長的才重要，市場都是看YOY(Year on Year年營收成長率)，就是今年和去年同期相比，如果明年比去今年還好，那你現在買，明年市場就給它相對應的價值，也就是股價會漲的意思，報酬率有成長就佈局，此時佈局就是價值區間。

那選金融股，大俠會看什麼指標？

金融股選股指標

✔10年來定期定額報酬率為正值

✔EPS有持續成長

✔明年股息有機會比今年高

✔潛在價值高(預估殖利率 > 市場認同殖利率)

✔含息報酬長線成長

可以分享金融股進場的好時機嗎？

除權息前進場時機

• 除息前累積EPS勝去年同期，可留著參加除息
• 除息前累積營收比去年弱，可考慮摒棄出場

也就是說：

• STEP1 除權息前後觀察EPS
• STEP2 EPS是否超越去年同期
  有→放膽佈局
  沒有→資產換資產