ETF新手投資入門！7大重點第一次買必看

ETF是什麼？為什麼要投資？

ETF = 股票型指數基金(被動式基金)

• E：Exchange
• T：Traded
• F：Fund

ETF融合基金跟股票的特性：

✔基金特性：持有一籃子標的

✔股票特性：可以在公開市場交易

為什麼要買ETF？有什麼優點缺點？

ETF的優點

✔適合入門者，不用擇時、選股

✔像福袋裡面有一籃子商品，可分散風險

✔被動投資，長期持有追隨大盤即可

✔平均投資成本低

ETF的缺點

✔無法取得亮眼的超額報酬

✔不適合短線交易、頻繁進出

✔缺乏選股、擇時的樂趣

✔無法分散系統性風險

※系統性風險：又稱為市場風險、不可分散風險，例如通貨膨脹、金融海嘯…等等

ETF不只一種？有哪些種類？

ETF的種類

1. 股票型：包含以大盤指數為主的被動式ETF、主題式ETF、趨勢型ETF
2. 債券型：配置債券的ETF
3. 房地產信託型ETF：又稱為Reits，不動產證券化商品，主要投資標的為不動產，可每年強制分配股息
4. 期貨型ETF：衍生性商品ETF，例如投資於石油、黃金
5. 槓桿型ETF：可放大獲利與風險的ETF，波動大、風險高
6. 反向型ETF：當股市下跌時反而可賺錢，主要用來避險
7. 綜合型ETF：結合股票與債券的ETF，但手續費、內扣費用較高

我該如何用ETF賺錢？

想靠ETF賺錢，先搞懂它的特性!!

✔ETF不適合短線價差、頻繁進出

✔ETF建議長期投資、分散風險

投資ETF必懂7個觀念

1. 合理年化報酬率為6～8%
2. 要以長期投資概念操作
3. 新手優先選擇指數型(追隨大盤)的ETF
4. 新手盡量避開高風險ETF：槓桿型、反向型
5. ETF挑選重點：選交易量大、流通性好的
6. 要注意追蹤誤差(Tracking Error)、內扣費用、手續費成本
※ETF追蹤誤差：ETF績效與同期間對應指數的報酬率，所差生的差異
7. 要注意折溢價：折價=市價<淨值；溢價=市價>淨值
※一般來說，折價通常代表較好的買入時機、溢價是較好的賣出時機

我想買ETF，要怎麼買？

• 買國內ETF：向國內券商購買，與一般買股票的方式相同
• 買國外ETF：選擇海外券商，或國內券商提供的複委託